自動非課税成機能とは
自動非課税成機能は、NISA口座の年間投資枠を超えて入金された場合や、課税口座で運用されている資金を自動的にNISA口座に移行する機能です。
機能の仕組み
年間投資枠超過時の自動移行
NISA口座の年間投資枠を超えて入金された場合、それらの上限額を上回った投資資金はいったん課税口座で運用されます。その後、翌年に年間投資枠が利用可能となる、あるいは非課税投資枠が復活した場合、システムが自動で投資信託を売買、NISA口座を優先した運用が行われます。
既存課税口座からの自動移行
課税口座ですでに運用されているお客さまが「自動非課税成機能」を有効にされた場合、課税口座での投資分をシステムが自動で売却、NISA口座で新たに投資信託を買付けNISA口座を優先した運用に切り替えます。
ご注意事項
⚠️ 重要: これまで課税口座で運用されていた資金はそのまま課税口座での運用継続を希望される場合は、自動非課税成機能を有効にされないようご注意ください。
利用条件
「自動非課税成機能」のご利用にはNISA口座の開設が必要です。
NISA口座の開設方法はこちらをご確認ください。