つみたて投資枠は120万円/年です。そのため、つみたて投資枠への積立額は最大10万円/月が上限となります。
10万円を超えた積立額については、成長投資枠を優先して運用されます。
年の途中から積立を開始する場合
年の途中から積立を開始された場合、毎月10万円の積立のみでつみたて投資枠を使い切ることができません。
つみたて投資枠について投資枠上限までご利用を希望される場合は、毎月10万円の積立設定にくわえ、別途ボーナス月の設定をご利用ください。
※注意事項： ボーナス月を12月にご設定されている場合、引落日によっては翌年1月の受渡、NISA口座の利用となる場合がございますのでご注意ください。
システムによる運用の調整
なお、積立金額が10万円以下であっても、お客さまのポートフォリオ設定（リスクレベルや市場連動性）によってはシステムが一部成長投資枠や課税口座を優先した運用を行う場合がございます。また非課税投資枠を使い切らない場合がございます。